یکی از رایج‌ترین طرح‌ها شامل ارسال ایمیلی است که نشان می‌دهد می‌توانید با حداقل سرمایه‌گذاری، مبلغ هنگفتی به دست آورید. شاید معروف ترین این طرح ها کلاهبرداری نیجریه باشد. در این سناریو، یک ایمیل به تعدادی آدرس ایمیل تصادفی ارسال می شود. هر کدام حاوی پیامی است که ظاهراً از یکی از بستگان یک پزشک یا مقام دولتی نیجریه ای فوت شده است. فرد متوفی فردی خواهد بود که شما با موقعیت اجتماعی قابل توجهی مرتبط خواهید بود، بنابراین احتمال اینکه پیشنهاد را با دید مطلوب تری مشاهده کنید افزایش می یابد. این پیشنهاد به این صورت است: فردی مبلغی پول دارد که می خواهد به خارج از کشورش منتقل کند و به دلایل امنیتی نمی تواند از کانال های عادی استفاده کند.
او مایل است از حساب بانکی شما برای "پارک کردن" وجوه به طور موقت استفاده کند. اگر به او اجازه دسترسی به حساب خود را بدهید، هزینه سنگینی دریافت خواهید کرد. اگر با این ترتیب موافقت کنید، از طریق پست معمولی، انواعی از اسناد رسمی دریافت خواهید کرد که به اندازه کافی برای متقاعد کردن اکثر ناظران معمولی مبنی بر قانونی بودن این ترتیب است. سپس از شما خواسته می شود تا مقداری پول برای پوشش مواردی مانند مالیات و هزینه های سیم پرداخت کنید. اگر واقعاً پولی بفرستید، پولی را که پیش‌فرض کرده‌اید از دست داده‌اید و دیگر هیچ‌وقت از این افراد خبری نخواهید داشت. سرویس مخفی ایالات متحده بولتنی منتشر کرده است که جزئیات این طرح کلاهبرداری خاص را شرح می دهد. اکنون این کلاهبرداری سرمایه گذاری و انواع آن را از نقطه نظر منطقی در نظر بگیرید. اگر پول زیادی برای انتقال داشتید، آیا آن را برای شخصی در یک کشور خارجی می فرستادید، کسی که هرگز ندیده بودید؟ آیا نگران نیستید که گیرنده حساب خود را نقد کند و هواپیمای بعدی را به ریو برساند؟ اگر شخصی نیاز به انتقال بین المللی پول دارد، چرا پول را به حسابی در باهاما منتقل نمی کند؟ یا حساب را نقد کنید و آن را از طریق فدرال اکسپرس یا خدمات بسته یونایتد به یک انبار در ایالات متحده ارسال کنید؟ نکته این است که راه های زیادی وجود دارد که یک فرد می تواند بدون اعتماد به فرد غریبه ای که قبلاً هرگز ندیده است، از یک کشور پول دریافت کند. این واقعیت به تنهایی باید به شما نشان دهد که این پیشنهاد به سادگی مشروع نیست. این مفهوم اولین اصل کلی است که باید در مورد تقلب به دست آورید. در هر پیشنهادی، دیدگاه شخص ارائه دهنده آن را در نظر بگیرید. آیا به نظر می رسد که او در حال انجام یک ریسک فوق العاده بزرگ است؟ آیا این معامله به طرز عجیبی به نفع شما مغرضانه به نظر می رسد؟ خود را در جایگاه او قرار دهید. اگر در جایگاه او بودید، وارد معامله می شدید؟ اگر نه، پس این عامل نشانه ای است که ممکن است معامله آنطور که به نظر می رسد نباشد.
مشاوره سرمایه گذاری
چنین طرح های تقلب آشکار تنها دام سرمایه گذاری در اینترنت نیست. برخی از شرکت ها به افرادی که خبرنامه آنلاین می نویسند، پول می دهند تا سهام خود را توصیه کنند. در حالی که این فعالیت در واقع غیرقانونی نیست، قوانین فدرال اوراق بهادار ایالات متحده، خبرنامه ها را ملزم می کند که افشا کنند که برای ارائه این توصیه پول دریافت کرده اند. چنین قوانینی وجود دارند زیرا وقتی نویسندگان محصولی را توصیه می کنند، ممکن است نظر آنها تحت تأثیر این واقعیت باشد که برای آن نظر غرامتی در نظر گرفته می شود. بسیاری از خبرنامه‌های سرمایه‌گذاری آنلاین فاش نمی‌کنند که واقعاً برای توصیه برخی سهام به آنها پول پرداخت می‌شود. این وضعیت به این معنی است که توصیه‌های «بی‌طرفانه» سهامی که دریافت می‌کنید در واقع می‌تواند کاملاً مغرضانه باشد. به جای دریافت مشاوره از یک متخصص بی طرف، ممکن است یک آگهی تبلیغاتی پولی دریافت کنید. این دام یکی از رایج ترین تله های مشاوره سرمایه گذاری آنلاین است که بیشتر از کلاهبرداری های آشکار است.
گاهی اوقات این بولتن‌های آنلاین سهام می‌توانند بخشی از یک طرح گسترده‌تر باشند که اغلب پمپ و تخلیه نامیده می‌شود.
پمپ و تخلیه کلاسیک نسبتاً ساده است. کلاهبردار سهامی را انتخاب می کند که عملاً بی ارزش است و مقادیر زیادی از آن را خریداری می کند. سپس کلاهبردار به روش های مختلفی ارزش را به طور مصنوعی افزایش می دهد. یکی از روش های رایج این است که شایعاتی را در تابلوهای اعلانات مختلف اینترنتی و اتاق های گفتگو منتشر کنیم مبنی بر اینکه سهام در شرف افزایش قابل توجهی است. اغلب توسط فریبکار پیشنهاد می شود که این شرکت یک محصول جدید نوآورانه دارد که قرار است در چند هفته آینده عرضه شود. روش دیگر این است که سهام را تا حد امکان به تعداد بیشتری از افراد فشار دهید. هرچه افراد بیشتری برای خرید سهام رقابت کنند، قیمت آن بالاتر خواهد رفت. اگر هر دو روش با هم ترکیب شوند، می توان یک سهام بی ارزش را برداشت و ارزش آن را به طور موقت دو یا سه برابر کرد. عامل کلاهبرداری پیش از اجرای این طرح، حجم سهام را با قیمت بسیار پایین خریداری کرده است. وقتی سهام تا جایی که او فکر می‌کند بالا می‌رود، سهامش را رها می‌کند و پول را می‌گیرد. در مدت زمان کوتاهی و مطمئناً تا زمانی که گزارش سود سه ماهه بعدی شرکت منتشر شود، سهام به ارزش واقعی خود باز می گردد. این نوع طرح در چند دهه گذشته بسیار محبوب بوده است. بنابراین، شما همیشه باید مراقب چنین اطلاعات "خودی" باشید. اگر شخصی می‌داند که شرکت X در شرف انتشار یک محصول جدید نوآورانه است که ارزش سهام او را افزایش می‌دهد، چرا باید آن اطلاعات را با افراد غریبه به اشتراک بگذارد؟
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده چندین نکته را برای جلوگیری از چنین کلاهبرداری ها فهرست می کند:
■ منبع را در نظر بگیرید. به خصوص اگر در بازار آشنایی کافی ندارید، مطمئن شوید که مشاوره را فقط از سوی تحلیلگران معروف و معتبر بورس می پذیرید.
■ به طور مستقل ادعاها را تأیید کنید. به سادگی حرف دیگران را در مورد چیزی نپذیرید.
■ تحقیق. درباره شرکت، ادعاهای مربوط به شرکت، تاریخچه سهام آن و غیره بخوانید.
■ مراقب تاکتیک های پرفشار باشید. معامله گران قانونی سهام، مشتریان را برای خرید تحت فشار قرار نمی دهند. آنها به مشتریان کمک می کنند تا سهام مورد نظر مشتریان را انتخاب کنند. اگر تحت فشار هستید، این نشانه مشکلات احتمالی است.
■ شک داشته باشید. یک دوز سالم از شک و تردید می تواند پول زیادی برای شما صرفه جویی کند. یا به قول معروف «اگر خیلی خوب به نظر می رسد که درست باشد، احتمالاً همینطور است»
■ اطمینان حاصل کنید که در مورد هر فرصت سرمایه گذاری به طور کامل تحقیق کرده اید.
حقیقت این است که این نوع کلاهبرداری ها به طمع قربانی بستگی دارد. هدف من مقصر دانستن قربانیان تقلب نیست، اما این مهم است که بدانیم اگر به بخل اجازه دهید فکر شما را به جای شما انجام دهد، شما یک کاندیدای اصلی برای قربانی تقلب هستید. ممکن است 401K یا IRA شما یک شبه ثروت گزافی به دست نیاورد، اما ثابت و نسبتاً ایمن است. (Noinvestment کاملا ایمن است.) اگر به دنبال راه هایی برای به دست آوردن مبالغ هنگفت پول با حداقل زمان و تلاش هستید، پس هدف ایده آلی برای عاملان کلاهبرداری هستید.
در عمل
از نظر عملی، روش توصیه شده برای مدیریت سرمایه گذاری های آنلاین این است که فقط در صورتی در آنها شرکت کنید که بحث را با یک کارگزار معتبر آغاز کرده باشید. این بدان معنی است که هرگز پاسخ نمی دهید یا در هیچ پیشنهاد سرمایه گذاری که از طریق ایمیل، تبلیغات آنلاین و غیره برای شما ارسال شده است شرکت نمی کنید. شما فقط در سرمایه گذاری هایی که با کارگزاران معروف شروع کرده اید شرکت می کنید. معمولاً چنین کارگزارانی شرکت‌های سرمایه‌گذاری سنتی با شهرت دیرینه هستند که اکنون به سادگی خدمات خود را به صورت آنلاین ارائه می‌کنند. همچنین مهم است که هر کارگزاری را در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) بررسی کنید.
